National Advice Solutions的澳大利亚金融服务牌照遭吊销

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澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)已经吊销了National Advice Solutions Pty Ltd(National Advice Solutions)的澳大利亚金融服务(AFS)牌照。除此之外,ASIC还禁止两位位于黄金海岸的责任经理Gail Glasby女士和Paul Carcallas先生提供金融服务,为期10年。

National Advice Solutions的AFS牌照被取消是因为该实体未能确保高效、诚实、公平地提供牌照所涵盖的金融服务。该实体采取了“分层建议”的策略,即持牌机构将金融建议分为预先确定的主题,而不考虑客户的个人情况、目标或建议需求。这种策略阻碍了金融顾问遵守金融服务法,因为他们向客户提供了昂贵的模板化建议,而这些建议并不适合客户的个人情况。

ASIC发现,National Advice Solutions也没有对其授权代表进行充分的监测和监督,也没有保持提供其牌照所涵盖的金融服务的能力。

Glasby女士和Carcallas先生是该实体合规委员会的成员以及AFS牌照的责任经理。Carcallas先生还履行审计职能。

责任经理应评估企业内部采取的战略和政策,并确保它们与持牌机构规定的义务相一致。ASIC发现,Glasby女士和Carcallas先生对使用"分层建议策略"所产生的系统性失误负有部分责任。

Carcallas先生也向客户提供金融建议。在他提供的建议样本中,ASIC发现他没有按照客户的最佳利益行事,给出的建议不恰当,而且他将自己(或AFS持牌机构)的利益置于客户的利益之上。

此外,ASIC还发现,Carcallas先生提供的建议声明存在缺陷,其中的预测并非基于所提供的建议,也没有列出与实施建议相关的所有费用。

ASIC发现,把这些预测涵盖在内是为了说服客户继续接受建议。未标明这些费用可能导致客户认为,他们在退休后可获得的资金将超过自己的实际预期。

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